Risicoanalyse
Weet of een klant of leverancier financieel gezond is
Gezondheidsscores, signalen en kredietbeoordeling zodat u direct weet met wie u zaken doet.
Herkenbaar?
Van onzekerheid naar inzicht
Stop met gissen. Beoordeel financiële gezondheid op basis van data.
Probleem
- Geen duidelijk beeld van de kredietwaardigheid van klanten of partners.
- Handmatige risicobeoordelingen kosten veel tijd en zijn foutgevoelig.
- Belangrijke risicosignalen worden niet op tijd herkend.
- Geen benchmarks om bedrijven te vergelijken met hun sector.
- Gebrek aan gestructureerde due diligence bij nieuwe relaties.
Oplossing
- Geautomatiseerde gezondheidsscores voor elk bedrijf.
- Visuele signalen markeren risico's met kleurcodes.
- Kredietbeoordeling op basis van financiële kerncijfers.
- Vergelijk bedrijven met sectorgemiddelden.
- Gestructureerde due diligence met alle relevante data op één plek.
- Eén score per bedrijf, ook leesbaar zonder boekhoudkundige achtergrond.
- Direct inzicht bij elke zakelijke beslissing.
GEZONDHEIDSSCORE
Eén score die alles samenvat
De Gezondheidsscore weegt solvabiliteit (40%), liquiditeit (30%) en rentabiliteit (30%) uit de laatste drie jaarrekeningen tot één score van 1 tot 5.
- Risicobeoordeling
- Direct risicobeeld op basis van schuldgraad, liquiditeit en signalen uit de jaarrekening.
- Stabiliteit over drie boekjaren
- De score kijkt naar de laatste drie jaarrekeningen, zodat één goed of slecht jaar het beeld niet vertekent.
- Financiële gezondheid
- Helder beeld van winstgevendheid, liquiditeit en stabiliteit.
SIGNALEN
Herken risico's aan visuele signalen
Signaal-badges markeren automatisch belangrijke wijzigingen zoals kapitaaldalingen, verlies of bestuurswijzigingen. Zo mist u niets.
- Signaal-badges
- Visuele waarschuwingen bij wijzigingen in kapitaal, bestuur of financiële ratio's.
- Risicoclassificatie
- Bedrijven worden automatisch geclassificeerd van zeer laag tot zeer hoog risico.
- Historische signalen
- Bekijk welke signalen in het verleden zijn opgetreden bij een bedrijf.
KREDIETBEOORDELING
Beoordeel kredietwaardigheid voor elke relatie
Schat de kredietwaardigheid in op basis van de financiële kerncijfers uit de laatste jaarrekeningen en de vergelijking met de sector.
- Kredietlimiet
- Geschatte maximale kredietlimiet op basis van financiële data.
- Betaalcapaciteit
- Beoordeling van de mogelijkheid om verplichtingen na te komen.
- Financiële ratio's
- Solvabiliteit, liquiditeit en rendabiliteit in één overzicht.
DUE DILIGENCE
Screen bedrijven grondig voor elke beslissing
Voer achtergrondcontroles uit met bestuursgeschiedenis, aandeelhoudersstructuren en financiële analyse op één plek.
- Bestuursgeschiedenis
- Volledige historiek van bestuurders, mandaten en uittredingen.
- Aandeelhoudersstructuur
- Inzicht in aandeelhouders en participatieketens, met een indicatie of de eigendomsstructuur voldoende gekend is.
- Publicatiecontrole
- Overzicht van Staatsblad-publicaties en neergelegde documenten.
SECTORVERGELIJKING
Vergelijk bedrijven met hun sector
Plaats financiële prestaties in context door ze te vergelijken met sectorgemiddelden en concurrenten.
- Sectorvergelijking
- Bekijk hoe een bedrijf presteert ten opzichte van sectorgenoten.
- Percentielscores
- Begrijp de relatieve positie van elk kerncijfer binnen de sector.
- Trendanalyse
- Vergelijk de evolutie over meerdere boekjaren met het sectorgemiddelde.
Alles wat u nodig heeft voor risicoanalyse
Score, signalen, kredietlimiet en sectorvergelijking per bedrijf, op basis van de neergelegde jaarrekeningen.
Gezondheidsscore
Eén duidelijke score die de financiële gezondheid van elk bedrijf samenvat.
Signaal-badges
Visuele waarschuwingen bij kapitaaldalingen, verlies of bestuurswijzigingen.
Kredietbeoordeling
Schat de kredietwaardigheid in op basis van financiële kerncijfers.
Due diligence
Volledige achtergrondcontrole met bestuurders, aandeelhouders en publicaties.
Sectorvergelijking
Vergelijk prestaties met sectorgemiddelden voor context en inzicht.
Risico-indicatoren
Combinatie van financiële ratio's, signalen en scores voor een volledig risicobeeld.
Klaar om te starten?
Krijg direct toegang tot officiële jaarrekeningen, bestuurders en kredietinformatie van Europese bedrijven. Geen voorkennis nodig.
Gratis account, geen kredietkaart nodig. Pro 7 dagen gratis proberen.
