Calculer le score de santé d'une entreprise
Six chiffres du bilan et du compte de résultats suffisent. Vous voyez le score de 1 à 5, les trois composantes sous-jacentes et le niveau de risque que Jaarrekening.be associe à ce score.
Vos chiffres
Prérempli avec un exemple. Remplacez les chiffres par ceux de votre entreprise ou de votre client.
Sur la page d'entreprise, Jaarrekening.be pondère les trois derniers exercices (le plus récent pèse le plus). Cet outil calcule sur un seul exercice.
Résultat
Score de santé
/ 5
À partir de 3,5, on parle d'un score solide ; en dessous de 2,5, d'un score faible.
Les trois composantes
Cet outil donne une indication sur la base des chiffres que vous saisissez. Il ne remplace pas l'avis de votre comptable.
Comment ça marche ?
Solvabilité = capitaux propres divisés par le total du bilan. Au-dessus de 30 % : 5, au-dessus de 25 % : 4, au-dessus de 20 % : 3, au-dessus de 15 % : 2, en dessous : 1.
Liquidité = actifs circulants divisés par les dettes à un an au plus (current ratio). Au-dessus de 1,2 : 5, au-dessus de 1 : 4, au-dessus de 0,8 : 3, au-dessus de 0,6 : 2, en dessous : 1.
Rentabilité = résultat de l'exercice divisé par le chiffre d'affaires (ou la marge brute). Au-dessus de 10 % : 5, au-dessus de 8 % : 4, au-dessus de 5 % : 3, au-dessus de 3 % : 2, en dessous : 1.
Le score final pondère la solvabilité à 40 %, la liquidité à 30 % et la rentabilité à 30 %. Si une composante manque, les autres sont repondérées.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un bon score de santé ?
À partir de 3,5, l'entreprise est financièrement solide : solvable, liquide et rentable. Entre 2,5 et 3,5, elle est dans la moyenne. En dessous de 2,5, le score révèle une faiblesse dans au moins une des trois composantes ; regardez laquelle.
Pourquoi mon score diffère-t-il de celui de la page d'entreprise ?
La page d'entreprise pondère les trois derniers comptes annuels, avec le plus de poids pour l'exercice le plus récent. Cet outil n'utilise que les chiffres que vous saisissez. Une bonne ou une mauvaise année compte donc ici pleinement.
Mon entreprise n'a pas de chiffre d'affaires dans ses comptes. Que faire ?
Les petites sociétés ne publient que la marge brute. Saisissez-la comme chiffre d'affaires ; c'est exactement ce que fait Jaarrekening.be pour un schéma abrégé.
Le score tient-il compte des dettes ONSS ou des citations ?
Non. Le score est calculé uniquement sur les comptes annuels déposés. Les signaux comme des dettes sociales croissantes ou un changement de situation juridique figurent séparément sur la page d'entreprise.
Vous préférez ne pas calculer ?
Recherchez l'entreprise et nous affichons le score, la limite de crédit et la comparaison sectorielle à partir des derniers comptes annuels.
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